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50代男性「エクシアジャパンは投資詐欺ですか?」


質問 : エクシアジャパンは投資詐欺ですか?

<50代/男性>


回答 : 読者の方から上記のような質問をいただきました。他に同様のお悩み相談があれば月1回程度の頻度で回答していこうと思いますので、もし質問したいという方はこちらの投稿フォームから送信してください。もちろん個人情報は不要です。

さて質問内容に戻りまして、「エクシアジャパンは投資詐欺ですか?」というストレートなものですね。残念ながら記者はこの「エクシアジャパン」について全く知りません。そこで1つ1つその中身をチェックしていきたいと思います。

まずサイト自体は控えめで落ち着いたデザインながらページ下部まで進むと以下のような華々しい数字が掲載されています。



2017年6月の月間返戻率実績は2.73%で、最大月間返戻率実績は37.96%ということですね!「年間」ではなく「月間」ですからすごいです。

気になるのがその運用内容ですが、トレード履歴を見る限り「FX取引」のようです。ここでにわかに怪しくなってきますね・・・。株式投資で長期間儲ける人がいても、FX投資で長期間儲けている人を見たことがありません。その理由は主に3つですね。

1つ目はそもそも為替相場の先行きを読むことはプロでもほぼ不可能であること。

2 つ目は株式投資と違いFX投資はゼロサムゲーム=相場全体の利益は常にゼロであり、勝ち続けるには常に負ける人が必要となること。

3 つ目はFX投資はFX会社などの金融機関が取引の相手方になることから、勝ち続けるということはFX会社に損失を出させ続けるということであり、極端に勝つと口座を解約されてしまうこと。

というわけで警戒感を強めつつ過去の実績をチェックしてみるとこうなっています。



過去1年と3ヶ月の間ずっとプラスのリターンだということです・・・常識的に言って「あり得ない」と言ってよいと思います。

ただこれについては本当かウソかこれ以上調べる方法はありませんので話を先に進めたいと思います。この実績が正しいとすれば、2016年のトレード実績は単利で194.79%であり、配当はそのトレード実績の半分のようですので元本に対して約97.4%の配当を出したことになります。

では同社の決算書をチェックするとこのように書かれています。



2016年実績の出資金額は6億74百万円に対し、なんと運用利益は7億48百万円となっています。単純に言えば+111%のリターンということになりますが、運用利回りはなぜか「7.50%」となっています・・・全く辻褄が合っていませんね!

念のため出資金の推移をチェックしてみるとこうなっています。



1億36百万円で始まったものが、期末に6億26百万円ということですので、期中平均はざっくり約3億81百万円と考えられます。それに対して運用利益が7億48百万円ということであれば運用リターンは約196%であり、上記トレード実績の単利合計=194.79%と近しい数字となることから、となると少なくともトレード実績の辻褄は合っているということになりそうです(運用利回り7.5%という表記は謎のままですが)。

では本当に合っているのか最後にこの会社の損益計算書でチェックしてみたいと思います。運用利益の半分が同社の取り分となるはずですので4億円近い利益があるはずですね。



売上高はなぜか82百万円しかありません!どういうことなのでしょうか・・・。

逆にこの売上高が正しいのだとすると、逆算される運用益は1億64百万円であり、出資金の期中平均約3億81百万円からすると運用リターンは43%ということになり、今度は上記月次での過去実績と辻褄が合いません。

辻褄が合わない以上、これらの数字の一部かすべてがデタラメということですね。

そうしたわけですでに「赤信号」ですがせっかくなので別の角度からこの投資の「必然性」について考えてみたいと思います。

要するになぜ、わざわざ個人投資家の資金を集め、せっかくのリターンの半分も配当しないといけないのか、という疑問です。

上記の通り本当に「連戦連勝」なのであれば、借り入れでもなんでもして自己資金で運用した方がはるかに合理的ですね。で、この会社のCEOのプロフィールをチェックするとこうなっています。



なぜ2013年に独立・起業した後、2014年に再びサラリーマンに戻っているのか謎ですが、それはさておき問題は年間平均利回り308%の方です。2008年から運用しているわけですから、2017年現在、約9年の運用期間があることになります。

2008年の元手を100万円とすると、今すでに約「81億円」もの金融資産がある計算ですね!個人投資家から6億円などといった「はした金」を集める必要など全くありません。

ちなみに「専業FXトレーダー」というくらいですから元手が500万円くらいあったとすれば現在の金融資産は約「400億円」ということになります。

要するにCEOの立場で言えばこの会社やこの投資を育てていく必要など全くありません。そうこうしている間にも自分の金融資産は年3倍のペースで増え続けているわけですからね!

必要がないものが存在しているわけですから、これまたやはりどこかに「嘘」があるということなのでしょうね。

ちなみに月間平均利回り=25.7%ということですが、もしそれが正しいなら2008年の元手を100万円とすると、今の金融資産は「4京2,547兆5,652億円」ということになります。うらやましいですね(笑)。

そうしたわけで同社が公表している数字には全く信憑性がない上に、そもそもこの投資の必然性が全く分かりません。やはり現時点では「疑わしい」ということになろうかと思います。

加えて気になるのが15名という従業員の数ですね。同社の所在地は住所を借りているだけのバーチャルオフィスですので、リアルにどこにいるのか気になりますし、逆にリアルにどこかにいるならそちらを住所にすればよいわけで、本当の住所を隠さなければいけない理由は何なのでしょう?

またサイトを見る限りCEOが1人で運用しているようですので、従業員が15名もいる必要が全くありません。実際、同社の販売管理費約81百万円のほとんどが人件費でしょうから尚更ですね。

この15名のほとんどがセミナーなどの講師であり、新たな個人投資家のリクルーターであるというなら規模感としては理解できますが、もしそうだとすれば手元に有り余る資金があるはずなのに、人海戦術で新規開拓を進めないといけない理由は何なのでしょう?

そして最後にもっと簡単に「投資してはいけない」理由として挙げられるのがこの文言です。



この会社への出資は「合同会社の社員権への出資」というスタイルを取るわけですが、これはもう絶対手を出さない方がいいですね。

なぜなら本来、こうした「ファンド運営」は許認可や登録、届け出が必要なのですが、最近は当局のチェックが厳しくなったこともあり、合法的にファンド運用ができそうにない業者は「法の抜け道」としてこうした「合同会社の社員権への出資」という方法を選ぶわけですね。

今のところ違法ではないのかもしれませんが、まっとうな会社は絶対こうした「抜け道」を使いません。なぜなら・・・抜け道を使う必要がないからですね!まっとうなんですから。

また金融庁自身が認めているように、こうした社員権の出資に関しては野放し状態になっており、投資家保護の仕組みも未整備です。

そうしたわけで、仮にこの「エクシアジャパン」に投資するとしても、同社がきちんと許認可や登録、届け出を行った上で、しっかり金融当局のチェックを受けてからでもいいのではないでしょうか。急いで投資する必要など全くありません。

ぜひ参考になさってください。

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