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貯金・定期預金コラム:
実質的に破綻したエクシア合同会社(EXIA)。民事裁判はどうなった?

定期預金や貯金に関連する最新のニュース、コラムから感じることを徒然なるままにつづっております。少しでも読者のみなさまの参考になれば幸いです。

エクシア




※抜粋

編集部からのコメント

当方のサイト上でアヤシイ投資商品の広告が表示されているのを見たのをきっかけに、これまで連続してそうしたグレー商品の危険性について素人なりに分析してきました。

そして今回取り上げるのはまたまたエクシア合同会社ですね。

なお、「そもそもエクシアって何だっけ?」と思われた方は先にご覧ください。

>>>50代男性「エクシアジャパンは投資詐欺ですか?」

また、過去の検証内容に興味がある方はこちらのコラムもご覧ください。もうかれこれ4年近くとなるのですねー早い。

>>>エクシア合同会社(EXIA)は破綻。民事裁判と刑事裁判の行方を見守るのみ。

>>>エクシア合同会社(EXIA)は規制強化と裁判多発で退路なし。

>>>ついに金融庁が動く!エクシア合同会社(EXIA)は終焉へ。

>>>エクシア合同会社(EXIA)のネズミ講スキームが暴露!違法勧誘の可能性も。

>>>エクシア合同会社(EXIA)がついた新たなウソと今後の展開

>>>資金繰り悪化!?エクシア合同会社(EXIA)が出金に応じない

>>>エクシア合同会社(EXIA)のウソの続きと最近の異変

>>>エクシア合同会社(EXIA)のウソ

>>>エクシア合同会社(EXIA)がポンジスキームである証拠とは?

>>>2021年7月時点でのエクシア合同会社(EXIA)疑惑点まとめ

>>>サイト内容からエクシア合同会社(EXIA)が増々怪しくなった件と疑惑点まとめ

>>>動画「ポンジスキーム第3弾EXIA編」のとても残念な点

>>>エクシアに関するタレコミや口コミをご紹介

>>>エクシアから出金できないというツイートの報告がありました

>>>EXIA JAPANは詐欺業者、との投稿がありました

>>>46ヶ月連続プラスリターン!エクシア合同への投資は危険?

>>>エクシアはサイト閉鎖中!ステマサイトをチェックしてみる

>>>エクシアジャパンについて金融庁に調べてほしいこと

>>>エクシアジャパンはポンジスキームですか?

さてこれまでいろいろな角度から同社の疑惑について取り上げてきましたが、2022年4月にはついに返金を停止するに至りました。

年利30%を超えるような華麗な利回りを喧伝してきたわけですから、運用資金は元本の数倍に膨れ上がっており、いくら返金要請が来ても余裕で返済できるはずです。

ところが返金できなくなったということは・・・運用実績はデタラメであり、ポンジスキームの自転車操業がついに行き詰ったということなのでしょう。

被害者の方には申し訳ないですが、とても分かりやすく「投資詐欺の末路」を迎えたと感じます。これまでの同社の破綻までの経緯をざっくりと振り返るとこうなります。

・2022年4月:返金停止。

・2022年7月:エクシアを相手取る民事裁判開始。

・2022年10月:金融庁が合同会社の社員権の自己募集について規制強化。

・2022年11月:オフィス撤退、債務不履行。

というわけで、昨年11月の「債務不履行」をもってエクシア合同会社は実質的に破綻したことになります。当時の社員の説明をネットから拾ってくるとこういうことのようです。



・代表および経営幹部退職

・給与未払い(債務不履行)

・本社不在

と指摘されています。

また昨年12月には、エクシア合同会社の次期社長と目されていた外所氏からこのようなラインが発信されたようです。



「事業の継続が困難なため清算に向けて動いていく」とのことですね。名実ともに「エクシアは終わった」ということです。エクシア合同会社が集めた720億円にのぼる多額の出資金の行方については今後、民事裁判・刑事裁判の中で明らかになっていくことでしょう。

そんなエクシア合同会社の退職したはずの菊地代表ですが、なぜかこの1月からSNSでの発信を再開しています。しかしその内容はデタラメばかりですね。

例えばこういった具合です。



これまで運用リターンと同じ意味で使っていた「返戻率」の意味は実は「払戻可能率だった」と、荒唐無稽な説明を始めています。

しかし今までのエクシア合同会社の返戻率の説明を読めば「運用リターンと同じ意味で使っていた」のは明らかです。



返戻率が運用リターンだからこそ、これまで「配当」として課税されていたわけです。



返戻率が運用リターンだからこそ、幹部も「複利」で計算していたわけです。



もし返戻率が「払戻可能率」なのであれば、100%を超えている時点で概念としておかしいです。

いずれにしてもこんなデタラメが民事裁判・刑事裁判で通るはずもありません。というわけで裁判の結果が気になるわけですが、先日あっさりと最初と思しき判決が出ましたね。ツイッターから抜粋するとこうです。

エクシア合同会社に初の判決 3148万円6123円の賠償を命じる。請求の満額

エクシアは敗訴したわけですね。ツイートを読むとエクシア側の弁護士が

「計算書類(決算書類)等、再度出すつもりはない。」

と発言したようで、なかなか興味深いです。もし何もやましいことがなければ裁判に勝ちたいはずですから、決算書類等、裁判所が求める資料は全て提出するはずです。それをしないということは・・・自ら「やましいことがあるので出せません」と言っているようなものですね。

ここまで来てもまだ保身に走るとは往生際が悪いですが。

とは言いつつこの判決はまだ「会社が払戻制限ができるかどうか」という点が争われただけで、「詐欺なのかどうか」と言ったところにまで踏み込んでいません。だからこそ、あっさり判決が出たとも言えますが、今後の裁判は「詐欺なのかどうか」「幹部や社員にも賠償責任があるのかどうか」と言った点も明らかになっていくでしょうから目が離せませんね。

エクシアで甘い汁を吸った関係者全員が応分の責任を取り、少しでも被害者が救済されることを祈っています。

ちなみに提供いただいた情報によれば、エクシア代表の菊地は、今後の経営方針として以下のようなプランを投稿したようです。

1.勝訴することで差し押さえられている預金を取り返し、さらには損害賠償を得ることで最大13億円の獲得を目指す

→敗訴しましたので資金的にはむしろマイナスですね。

2.納め過ぎた源泉税30〜40億円を還付させる

→集めた資金は720億円なのに、何の税金を払ったら30〜40億円も「支払いすぎる」ことになるのでしょうか。3〜4億円ならまだしも30〜40億円というのは荒唐無稽ですね。

3.出資者への過払い数十億円を回収する

→こちらも金額が大きすぎます。今まで複数の経理顧問がいたのに誰1人気づかなかったというのは信じられません。

そうしたわけで、いずれも全く当てになりません。エビデンスや詳しい説明は一切ありませんしね。

そもそも、もしそうした多額の債権があるのであれば、上記で指摘されているような「解散」「倒産」と言った話にはなりません。

3ヶ月経った今も全く何も動きがないところを見ると、やはり単なるブラフということなのでしょう。もっと言えば「ウソ」だったのではないか、ということです。

今後も裁判が続き、エクシアの実態が解明されると共に、出資者の方に少しでも多くのお金が戻ってくることを祈りたいと思います。

関係者の逮捕も必須ですね。

最後に、いつもご案内しているアヤシイ運用を見分けるチェックポイントはこうなっています。

1.リスクとリターンは連動しており、たとえば毎年5%のリターンなら毎年4%といった損失が、毎年10%のリターンなら毎年9%といった損失が発生する可能性があり、そうした損失発生の可能性を隠しているのであれば詐欺の可能性がある。

2.もし本当にローリスク・ハイリターンのビジネスがあるなら銀行が1%〜2%といった低利で喜んでお金を貸してくれるはずであり、それをわざわざ手間暇かけて個人から高金利で資金を集めるというなら詐欺の可能性がある。

3.「マイナス金利」で運用難の今の時代に本当に有利な商品ならみんなが飛びつくはずであり、わざわざ広告しないといけないのは詐欺の可能性がある。


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